两千万拆成18笔发标,领创金服向北京时代超额借款?

金融
作者:知否网小编
来源:科技
2018-02-13 16:28
[ 导读 ] 北京时代一纸借款(享低息贷款)公告,让领创金服违规无处遁形。

领创金服涉嫌向北京时代违规贷款调查1

北京时代一纸借款(享低息贷款)公告,让领创金服违规无处遁形。

日前,北京中关村领创金融信息服务有限公司就接到了一笔2000万的融资借款业务,尽管这笔借款远超限额令中单一组织、法人在单一平台上借款上限100万的规定,但在经过一番包装后,这笔2000万的借款最终以至少18家公司名义进行募资。

事实上,这笔2000万的融资借款,本可以在神不知鬼不觉的情况下秘密完成,但由于借款人北京时代科技股份有限公司(证券简称:北京时代,证券代码:430003.OC)一纸公告,让这笔违规业务得以曝光。

自2016年8月24日,《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》颁布实施至今,已经有一年半时间。对于网贷平台而言,限额令成为迅速扩张的拦路虎,在限额令的规范指导下,网贷平台发布大额标的的势头有所收敛,但平台暗箱操作的情况也时有发生。

一纸公告 揭露2000万网贷融资

今年1月2日,刚刚步入2018年的第二天,北京时代(430003.OC)就发布《2018年第一次临时股东大会决议》公告,本次会议最重要的决议就是审议通过《关于公司拟通过北京中关村领创金融信息服务有限公司经营的领创金融平台注册用户借款人民币2000万元暨关联担保的议案》。根据公告内容显示,借款用途为保证公司拥有充足的资金来满足经营和发展的需要。由时代新纪元集团有限公司提供信用担保,彭伟民、王小兰提供连带责任保证担保。对于借款期限、借款利率已及还款方式,北京时代并未进行说明。

中国资本观察记者曾多次发送邮件至北京时代年报披露的董秘邮箱进行采访,但均被系统以“在收件人的电子邮件系统中未找到此收件人的电子邮件地址”为由退回。随后记者又拨打董秘专线电话010-62980823进行电话采访,接听电话的工作人员表示:“董秘戚濛青目前在国外,无法提供其联系方式。”当记者提出采访董事长彭伟民时,对方要求记者“留下联系方式,稍后将转告彭总的助理并让其联系记者。但截至发稿前,记者未收到对方任何回复。

北京时代,或许只是国内众多中小企业当前普遍面临融资困难的一个缩影,而领创金服则是网贷行业乱象丛生的现实反映。

2000万化整为零 用18家公司瞒天过海

单笔借款2000万,远远高出限额令中企业法人在同一平台借款100万上限的20倍,那么,领创金服是如何消化这笔违反限额令的借款呢?记者通过调查得知,这笔2000万的融资贷款(快速审批秒下款),在领创金服官网上被分解为至少18个额度在100万左右的融资标的,并分别通过18家不同公司包装上线,这招瞒天过海,领创金服绝对用的好。

据公开资料显示,领创金服是中关村管委会指导下,由北京市市属国有企业中关村发展集团设立的全资子公司。截至目前,累计交易量为3.3亿,累计交易286笔,累计借款企业89家。

中国资本观察记者在领创金服官方网站上查询时发现,自今年1月2日至1月30日,为消化这笔高达2000万的借款,领创金服发布至少18个额度在96万至100万不等的项目标的,涉及18家不同企业,总金额至少达到1889万,与2000万也极为接近。(备注:剩余110万或尚未发布融资信息,或按照行业潜规则,进行砍头息)。从单一项目标的来看,18笔融资项目之间并无直接关联,但《中国资本观察》记者在调查时发现,有迹象表明这18家借款公司背后的担保公司均为北京时代。

领创金服涉嫌向北京时代违规贷款调查2

有业内人士向记者表示,不排除北京时代为了能拿到贷款,利用18家公司来把2000万元的标的分拆,以达到合规的目的。

1月2日,就在北京时代发布公告当天,领创金服即发布锭融宝140期、141期、142期3笔融资标的,涉及3家不同的公司,但项目信息中显示的担保公司均为北京某股份有限公司,新三板挂牌企业,中关村园区“瞪羚企业”,上一年实现收入近1.7亿元。而根据项目信息公示的抵押房产证件显示,这3家公司抵押房产信息相同,均为北京海淀区某楼盘1号楼1316室。1月19日,领创金服官网又发布了2笔与上述担保公司信息和抵押信息相同的融资标的,金额均为100万。

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